Impact
Verwaltungsmandat
Das Verwaltungsmandat Impact hat ausdrücklich das Ziel, über die finanzielle Rendite hinaus einen messbaren positiven sozialen und ökologischen «Impact» zu generieren.
Es ist auf Anlagethemen in Übereinstimmung mit den von den Vereinten Nationen verabschiedeten Sustainable Development Goals (SDG) ausgerichtet.
Unsere strategische Anlagelösung
Wir garantieren eine optimale Diversifikation über ein Engagement in verschiedene Anlageklassen wie grüne Anleihen, soziale Anleihen, Mikrofinanz oder Aktien in Themenbereichen wie erneuerbare Energien, Energieeffizienz sowie Wasser- und Abfallmanagement.
Der Aufbau der Portfolios erfolgt durch die Selektion von Drittfonds, die im Rahmen von Due-Diligence-Prüfungen qualitativ und quantitativ bewertet werden. Bei jedem Anbieter werden die Vereinbarkeit der Anlagen mit unseren Anforderungen und die effektive Umsetzung überprüft.
Das unabhängige Beratungsunternehmen Conser – ESG verifier SA führt eine externe Überprüfung durch und erstellt ein ESG-Zertifikat, das die Nachhaltigkeit der Anlagen belegt. Es wird regelmässig ein Anlagebericht erstellt, in dem die Entwicklung des Portfolios und die getroffenen Anlageentscheidungen transparent dargelegt werden.
Anlagestrategien
| Anlageprofil | Defensiv | Ausgewogen | Wachstum | Aktien | |
|---|---|---|---|---|---|
| Risiko | * | ** | *** | **** | |
| Anlagehorizont | 1-3 Jahre | 3-7 Jahre | 7-10 Jahre | > 10 Jahre | |
| Strategische Allokation | Cash | 0-30% | 0-15% | 0-15% | 0-10% |
| Anleihen | 30-50% | 20-40% | 5-20% | 0% | |
| Aktien | 15-35% | 35-55% | 50-70% | 85-100% | |
| Immobilien | 0-10% | 0-10% | 0-15% | 0% | |
| Sonstige | 0-6% | 0-6% | 0-5% | 0% |
Architekt Ihres Vermögens
Unsere Experten in Neuchâtel verwalten Ihr Portfolio auf täglicher Basis mit dem Ziel, die Rendite Ihres Portfolios zu maximieren und gleichzeitig das von Ihnen definierte Risikoniveau einzuhalten.
Unsere Anlagestrategie beruht auf einem strukturierten Anlageprozess und einer schnellen Entscheidungsfindung, begleitet von einer laufenden Risikoüberwachung.
Kontaktieren Sie uns
Classic
Sich im weiten Universum der Finanzanlagen zurechtzufinden, kann sich als komplexes Unterfangen erweisen. Mit dem Verwaltungsmandat Classic vertrauen Sie Ihr Vermögen einem Team ausgewiesener Spezialisten an. Ihr Portfolio wird unter Berücksichtigung Ihrer Anlageziele auf Grundlage der Anlagestrategie unserer Bank verwaltet.
Pension
Unserem Verwaltungsmandat können Sie Ihre Freizügigkeitsleistung Ihren persönlichen Wünschen entsprechend und von der Einkommens- und Vermögenssteuer befreit anlegen. Die Bank verwaltet Ihre Altersguthaben entsprechend der Verordnung über die berufliche Altersvorsorge (BVV2) mit attraktiveren Renditeaussichten im Vergleich zu einem Freizügigkeitskonto.
Distribution
Unser Verwaltungsmandat Distribution hat zum Ziel, durch die regelmässige Ausschüttungen von Dividenden und Coupons ein stabiles und vorhersehbares Einkommen zu gewährleisten. Wir konzentrieren uns auf Unternehmen, die in der Vergangenheit hohe und konstante Dividenden ausgeschüttet haben und über ein Wertsteigerungspotenzial verfügen.
Suisse
Die Schweizer Börse zeichnet sich durch ihre Resilienz aus. Ihr defensiver Charakter erweist sich als signifikanter Vorteil in turbulenten Zeiten. Darüber hinaus sind die Schweizer Unternehmen dafür bekannt, regelmässig hohe Dividenden auszuschütten, was zur Stabilität Ihres Portfolios beiträgt. Indem Sie in Schweizer Franken investieren, vermeiden Sie das Währungsrisiko beziehungsweise die Kosten für die Währungsabsicherung.
Select
Das Verwaltungsmandat Select ist für Anleger konzipiert, die sich eine dynamische und effiziente Anlagestrategie wünschen, die hauptsächlich über direkte Anlagen umgesetzt wird. Dieses Mandat ist ideal für Anleger mit hohen Anlagesummen, da diese eine ausreichende Diversifikation des Portfolios gewährleisten.
