BONHÔTE (CH) — Swiss Gold Bars ESG
Der Anlagefonds BONHÔTE (CH) - Swiss Gold Bars ESG ermöglicht ein Investment in physisches Gold, das in der Schweiz gelagert ist und aus Minen stammt, die unter Berücksichtigung von Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) betrieben werden. Angesichts der Risiken, die mit dem artisanalen Abbau verbunden sind, setzt der Fonds auf grosse Minenbetreiber, die an die Einhaltung nationaler Vorschriften mit strengen Kriterien zur Gewährleistung verantwortungsvoller Praktiken gebunden sind.
Ziele
Finanzielles Ziel
Durch passives Management eine mit Gold vergleichbare Performance nachbilden, indem direkt in physisches, in der Schweiz gelagertes Gold in Form von Goldbarren investiert wird.
Nachhaltiges Ziel
Die Probleme der Rückverfolgbarkeit und der Transparenz in der Lieferkette von Gold angehen, indem Bergbauunternehmen ausgewählt werden, die ESG-Kriterien bei dem verantwortungsvollen Betrieb ihrer Minen anwenden.
Der Fonds garantiert volle Transparenz über die gesamte Lieferkette, von der Goldgewinnung bis zum Endanleger. Jeder Akteur wird sorgfältig ausgewählt und die Informationen werden veröffentlicht, sodass die Anleger genau wissen, woher das Gold stammt und welche ESG-Ansätze die Förderunternehmen verfolgen.
Jeder Goldbarren ist vollständig rückverfolgbar. Er stammt ausschliesslich aus einer einzigen Mine («Single Mine Origin»).
Die Bellevue Gold Mine wurde speziell aufgrund ihres Engagements für verantwortungsvolle Abbaupraktiken und die Reduzierung ihres CO₂-Fussabdrucks ausgewählt. Sie ist ein wichtiger Akteur in der Goldindustrie und produziert jährlich über 6 Tonnen Gold.
Andere Minen, die vergleichbare Kriterien einhalten, werden in Zukunft ausgewählt werden können, sofern sie die ESG-Anforderungen des Fonds erfüllen.
Das Gold wird von Metalor in einer vollständig segregierten Produktionskette transportiert und veredelt.
Um einen wissenschaftlichen Ansatz bei der Rückverfolgbarkeit zu gewährleisten, verwendet der Fonds den «geoforensischen Pass», der die Überprüfung der genauen geografischen Herkunft des Goldes anhand einer Analyse seiner chemischen Zusammensetzung ermöglicht. Dieses wissenschaftliche Verfahren, das von der Universität Lausanne in Zusammenarbeit mit Metalor entwickelt und vom Bund über lnnosuisse mitfinanziert wurde, garantiert eine zuverlässige Rückverfolgbarkeit des Goldes.
Für die Beschaffung von Gold muss der Anleger eine einmalige Prämie zahlen, die hauptsächlich zur Deckung der Kosten für die Rückverfolgbarkeit und Prüfung dient.
Diese Prämie beläuft sich auf rund 0,4% des Gesamtwerts der Investition.
Vollständige Rückverfolgbarkeit und Transparenz von der Mine bis zum Barren
ESG-Auswahl und -Bewertung
Auswahl auf Grundlage von ESG-Kriterien
Der Fondsmanager wählt die an der Wertschöpfungskette von Gold beteiligten Akteure sorgfältig aus, um die ESG-Risiken zu minimieren. Bevorzugt werden Bergbauunternehmen, bei denen der verantwortungsvolle Abbau von Gold und die Integration von ESG-Kriterien im Mittelpunkt stehen und für ihre Strategie bestimmend sind. Im Fokus steht auch die Governance im Bereich der nachhaltigen Entwicklung, indem sichergestellt wird, dass jede Organisation über eine klare Struktur und genau definierte Verantwortlichkeiten verfügt, um eine strenge Überwachung der ESG-Verpflichtungen zu gewährleisten.
Die Energiewende bedeutet, dass alle Industrien, einschliesslich des Bergbausektors, zu verantwortungsvollen Produktionsweisen übergehen müssen. Der Fonds fördert Bergbauunternehmen, die ihren CO₂-Fussabdruck reduzieren. Die ausgewählten Unternehmen sind verpflichtet, ihre CO₂-Emissionen (Scope 1 und 2) gemäss internationalen Standards (z.B. Green House Gas Protocol) zu veröffentlichen.
Der Fondsmanager verfolgt einen «Best-in-Class»-Ansatz, indem er die ESG-Performance der Unternehmen derjenigen vergleichbarer Unternehmen gegenüberstellt. Nur diejenigen mit einem Rating, das den vordefinierten Schwellenwert übersteigt, gelten als geeignet für die Lieferung von physischem Gold. Um diese Analyse zu untermauern, stützt sich der Fondsmanager auf externe Daten von spezialisierten Unternehmen, was eine unabhängige und eingehende Evaluation gewährleistet.
Ausschlüsse
Unternehmen, die in umstrittenen Sektoren tätig sind (konventionelle Waffen, Tabak, Alkohol, Glücksspiel, Pornografie, gentechnisch veränderte Organismen und Kernenergie) oder die in grössere Kontroversen im Zusammenhang mit den Prinzipien des UN Global Compact und anderen internationalen Übereinkommen verstrickt sind, werden als Lieferanten von physischem Gold ausgeschlossen.
ESG-Überprüfung
Die ESG-Bewertung des Portfolios erfolgt nach der proprietären ESG Consensus®-Methode von Conser ESG verifier SA, einem auf nachhaltige Investitionen spezialisierten Schweizer Beratungsunternehmen. Diese Methode ermöglicht die Bewertung von «Best-in-Class»-Anlagen auf Grundlage der Meinungen der wichtigsten Akteure im Bereich der verantwortungsvollen Finanzwirtschaft und die Vergabe eines ESG-Ratings. Der Fondsmanager überwacht die Entwicklung des Ratings der Bergbauunternehmen. Fällt das Rating unter die Mindestschwelle (ESG Consensus® Rating von mindestens B auf einer Skala von A+ bis D), wird das betreffende Bergbauunternehmen aus der Lieferkette ausgeschlossen.
Pluspunkte
Portfoliodiversifikation
Da Gold nur eine geringe Korrelation mit anderen Finanzanlagen aufweist, ist es eine ideale Anlage, um ein Portfolio zu diversifizieren und das Gesamtrisiko zu verringern.
Sichere Aufbewahrung der Schweiz
Physisches Gold wird in der Schweiz sicher in den Tresorräumen von SIX gelagert.
Besitz von physischem Gold
Jeder Fondsanteil entspricht einem Anteil an physischem Gold. Die Investition erfolgt in einer realen Anlage.
Sachauszahlung in physischem Gold
Der Fonds bietet den Anlegern die Möglichkeit einer Sachauszahlung in physischem Gold (gemäss den Bedingungen des Fondsvertrags).
Volle Transparenz der Lieferkette
Der Fonds sorgt für vollständige Transparenz über die gesamte Lieferkette, vom Abbau bis zur Verwahrung, unter Offenlegung aller beteiligten Akteure.
Herkunft aus einer einzigen Mine (Single Mine Origin)
Jeder Barren stammt aus einer einzigen Mine. Dies sorgt für mehr Transparenz und ermöglicht die Beschaffung bei Minen, die sich zu verantwortungsvollen Praktiken verpflichtet haben.
Wissenschaftlich belegte Rückverfolgbarkeit
Auf Grundlage des geoforensischen Passes wird die genaue geografische Herkunft des Goldes durch chemische Analyse verifiziert.
Einbezug von ESG-Kriterien
Die Partnerminen des Fonds werden nach strengen Kriterien ausgewählt, um hohe Standards in den Bereichen Menschenrechte, Gesundheit, Sicherheit und Umweltmanagement zu gewährleisten.
Reduzierung der CO₂-Emissionen
Der Fonds arbeitet mit Bergbauunternehmen zusammen, die sich zur Reduzierung ihrer CO₂-Emissionen verpflichtet haben und eine geringere CO₂-Intensität als ihre Konkurrenzunternehmen aufweisen.
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Finanzprodukte
Bei der Konzeption und Verwaltung ihrer Anlagefonds lässt sich die Banque Bonhôte & Cie SA von den gleichen Werten leiten wie in allen Bereichen ihrer Tätigkeit. Als unabhängige Bank weiss sie ihren Handlungsspielraum und ihre unternehmerische Freiheit zu nutzen und kann aktiv neue, häufig ungewöhnliche Investmentansätze entwickeln und schnell umsetzen.
