Ruhestand
Der Ruhestand stellt eine Schlüsselphase in Ihrem Leben dar und erfordert eine entsprechend sorgfältige Vorbereitung. Wir analysieren Ihre aktuelle Vorsorgesituation und unterbreiten Ihnen unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen künftigen Bedürfnisse steuerrechtliche und regulatorische Optimierungslösungen. Gemeinsam legen wir eine Strategie fest, um Ihre finanzielle Zukunft zu sichern und Ihre Ressourcen in diesem künftigen Lebensabschnitt fortlaufend zu maximieren.
Planung des Ruhestands
Bei der Planung Ihres Ruhestands analysieren wir zunächst Ihre aktuelle Vorsorgesituation in der 1. Säule (AHV), der 2. Säule (BVG) und der 3. Säule (a oder b).
Auf dieser Grundlage berechnen wir die Höhe Ihres Einkommens beim Übergang in diesen neuen Lebensabschnitt: Welche Altersleistungen werden Sie beziehen können, welchen Einfluss hätte eine Frühpensionierung im Vergleich zu einer Pensionierung im Referenzalter oder einer schrittweisen Pensionierung bzw. Teilpensionierung, die gemäss heutiger Gesetzgebung möglich ist.
Im Anschluss an die Analyse Ihrer bestehenden Vorsorge werden wir Ihnen Lösungen zu deren Verbesserung und Optimierung vorschlagen.
Analyse der beruflichen Vorsorge
Rente oder Kapital?
Gemeinsam prüfen wir die Optionen, die Ihnen im Hinblick auf die Wahl zwischen einer Vorsorgeleistung in Form einer lebenslangen monatlichen Rente und einem einmaligen Kapitalbezug oder einer Kombination aus beidem zur Verfügung stehen. Die Frage Rente oder Kapital ist in der Tat eine der wichtigsten Fragen im Hinblick auf diesen neuen Lebensabschnitt.
Wir möchten Sie dabei unterstützen, unter Berücksichtigung Ihrer spezifischen Bedürfnisse die besten Entscheidungen zu treffen und gleichzeitig Ihre finanziellen Vorteile zu maximieren und Ihnen eine klare Vorstellung von Ihrer Zukunft zu ermöglichen. Wir ermitteln die für Sie am besten geeignete Lösung und berücksichtigen dabei Ihren Steuerwohnsitz, Ihre Familiensituation und Ihre Zukunftspläne.
Anhand Ihrer persönlichen Situation beurteilen wir, wie sich die gewählten Rentenoptionen auf Ihre finanzielle Situation auswirken. Wir analysieren alle möglichen Szenarien (Rente, Kapital oder gemischt), um Ihnen einen detaillierten Überblick über die Vor- und Nachteile jeder Lösung zu verschaffen, insbesondere in Bezug auf die Steuerbelastung und die langfristige finanzielle Sicherheit.
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Finanzplanung und Vorsorge
Ob Sie angestellt oder selbstständigerwerbend sind: Fragen der Finanzplanung und der beruflichen Vorsorge sind für den Vermögenserhalt und Ihre Finanzkraft im Alter, bei Tod oder Invalidität von entscheidender Bedeutung.
Steuer- und Nachlassplanung
Wir unterstützen Sie ungeachtet Ihres Domizillandes oder des Ortes Ihres Vermögens bei der Umsetzung von Lösungen, die genau auf Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt sind.
