Classic
Mandat de gestion
Naviguer dans le vaste univers des investissements financiers peut s’avérer complexe.
En choisissant notre mandat de gestion Classic, vous confiez vos actifs à une équipe d’experts dédiés.
Votre portefeuille sera aligné sur la stratégie de placement de notre banque, en lien avec l’atteinte de vos objectifs financiers.
Notre solution stratégique
Nous garantissons une diversification opportune tant au niveau des classes d’actifs que de la répartition géographique.
La gestion s’appuie sur des indicateurs clés et des modèles d’allocation d’actifs propres à notre banque.
Nos mandats Classic sont implémentés via des fonds de placement et des titres en direct, permettant de matérialiser les convictions fortes de nos gestionnaires dans la stratégie d’investissement.
Un rapport de gestion est fourni régulièrement, offrant une transparence sur l’évolution du portefeuille et les décisions de gestion appliquées.
Stratégies de placement
| Profil d'investissement | Défensif | Equilibré | Croissance | Actions | |
|---|---|---|---|---|---|
| Risque | * | ** | *** | **** | |
| Horizon d'investissement | 1-3 ans | 3-7 ans | 7-10 ans | > 10 ans | |
| Allocation stratégique | Liquidités | 0-30% | 0-15% | 0-15% | 0-10% |
| Obligations | 30-50% | 20-40% | 5-20% | 0% | |
| Actions | 15-35% | 35-55% | 50-70% | 85-100% | |
| Immobilier | 0-10% | 0-10% | 0-15% | 0% | |
| Métaux précieux | 0-6% | 0-6% | 0-5% | 0% |
Architecte de votre patrimoine
Nos experts, basés à Neuchâtel, gèrent votre mandat au quotidien, visant à maximiser les rendements de votre portefeuille tout en respectant le niveau de risque que vous avez déterminé.
Notre stratégie repose sur un processus d’investissement structuré et une prise de décision rapide, accompagné d’un suivi continu des risques.
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Impact
Notre mandat de gestion Impact vise explicitement à générer un impact social et environnemental positif mesurable, conjugué à un rendement financier attrayant. Il cible des investissements thématiques alignés avec les objectifs de développement durable (ODD) définis par l’ONU.
Pension
Notre mandat vous offre la possibilité d’investir vos avoirs de libre passage de manière personnalisée et exonérée d’impôt sur la fortune et le revenu. La banque gère vos avoirs de prévoyance, conformément aux exigences de placement de l’ordonnance sur la prévoyance professionnelle (OPP2), avec des perspectives de rendement plus attractives que le compte de libre passage.
Distribution
Notre mandat de gestion Distribution a pour objectif d’offrir un flux de revenus stable et prévisible via la distribution régulière de dividendes et de coupons. Nous ciblons des sociétés ayant un long historique de versements de dividendes élevés et constants et qui offrent un potentiel d’appréciation du capital.
Suisse
Le marché boursier suisse se distingue par sa résilience. Sa nature défensive constitue un avantage significatif en période de turbulences. En outre, les entreprises suisses sont réputées pour offrir des dividendes élevés et réguliers contribuant à la stabilité de votre portefeuille. En investissant en francs suisses, vous évitez le risque de change et des frais de couverture monétaire.
Select
Le mandat Select est conçu pour les investisseurs qui cherchent une stratégie d’investissement dynamique et efficace avec une implémentation principalement au travers de lignes directes. Ce mandat est idéalement adapté pour ceux qui disposent de montants d’investissement élevés afin d’assurer une diversification suffisante du portefeuille.
